손절 방법론
자산 보호를 위한 가장 중요한 방어 전략
왜 손절을 해야하는가?
손절은 가장 어렵지만 가장 중요한 전략입니다. 손실을 인정하기 싫어 버티다가 더 큰 손실로 이어지는 경우가 대부분입니다. 손절은 실패가 아니라 다음 기회를 위한 투자입니다.
▲ 돌파 타점의 기본 패턴: 하락 → 횡보 → 돌파 (클릭하여 확대)
손절 내용에 들어가기 앞서 돌파타점에서는 반드시 하락 후 횡보 그리고 돌파의 순서로 되어있습니다.
박스권 상단 패턴 이해하기
하락 이후에 박스권 안을 보시면 빈번히 박스 상단을 때리고 하단으로 떨어집니다. 보통 3회정도에서 많게는 5회 이상도 박스권 상단에 맞고 떨어지는 경우가 있습니다.
▲ 박스권 상단 저항 패턴 예시 1 (클릭하여 확대)
▲ 박스권 상단 저항 패턴 예시 2 (클릭하여 확대)
📌 박스권 손절 전략의 핵심
박스권 상단에 맞고 하단으로 떨어지는 기간 동안의 손해를 피하고자:
30분봉 기준으로 박스권 상단을 뚫고 안착 ➡️ 진입
박스권 아래로 떨어진다 ➡️ 박스권 상단 30분 종가마감 보고 손절
작은 손절, 큰 수익의 원리
이런 구간에서 짧게 2~3% 손절이 3번 정도 나가도 한 번의 대 시세를 먹게 되면 대부분 수익전환으로 이루어집니다.
▲ 작은 손절 후 큰 수익을 가져가는 예시 (클릭하여 확대)
💡 "이런 차트만 가지고 와서 보여주는 거 아니냐" 하실 수 있으니 직접 아무 차트나 열어 두시고 백테스팅 해보셔도 좋습니다 (주식차트도 가능합니다).
실전 돌파 타이밍 찾기
▲ 두 번 시도 후 세 번째 돌파 성공 (클릭하여 확대)
▲ 30분봉 종가 마감 확인이 중요 (클릭하여 확대)
🎯 우리가 찾아야 할 돌파 구간
여기서 보시면 두 번 돌파 시도 이후에 3번째만에 상승을 시작합니다. 우리는 이런 돌파 구간을 찾아야합니다.
자세히 보시면 30분봉 종가로 아래에서 마감하는 순간이 바로 돌파타점에서의 손절가입니다. 빠르게 자르되 최대한의 수익을 먹을 수 있는 자리입니다.
⚠️ 30분 종가 마감이 핵심입니다
▲ 손절가 설정 예시 (클릭하여 확대)
표시된 손절가는 참고용입니다
여러분들이 보시는 이 손절가는 "정말 여기서도 안 짜르면 망합니다" 정도의 루즈한 손절가입니다.
이게 로직상 종가마감을 보고 손절가를 구현해야 되는데 종가마감을 알 수 없으니 최대한 이론에 맞게 가장 가까운 이평선에 맞춰 놓은 손절가입니다.
‼️ 가장 중요한 원칙
손절가는 참고만 하되 맹신하지 않으셔도 됩니다.
30분 종가가 어디서 마감하는지가 더욱 중요합니다!!
손절의 핵심 원칙
진입 전 손절가를 먼저 설정
매수하기 전에 손절가를 먼저 정합니다. 진입 후에는 감정이 개입되어 합리적인 판단이 어렵습니다. 진입가 대비 5-10% 하락 지점 또는 주요 지지선 하단을 손절가로 설정합니다.
손절가 도달 시 무조건 실행
손절가에 도달하면 어떤 이유를 대도 즉시 손절합니다. "조금만 기다리면 회복할 것 같다"는 생각은 대부분 틀립니다. 망설이면 손실은 더 커집니다.
손절가는 절대 낮추지 않는다
손절가에 도달했는데 손절하기 싫어 손절가를 낮추는 행위는 절대 금물입니다. 이는 손실을 키우는 가장 빠른 방법입니다. 정한 규칙을 반드시 지키세요.
손절은 실패가 아니다
손절은 실패가 아니라 리스크 관리의 일부입니다. 10번 중 6번만 성공해도 수익을 낼 수 있습니다. 손절은 다음 기회를 위한 현명한 선택입니다.
손절가 설정 방법
방법 1: 퍼센트 기반 손절
진입가 대비 고정 퍼센트로 손절가를 설정하는 가장 간단한 방법입니다.
- • 보수적: 진입가 - 5% (안전 중시)
- • 중립적: 진입가 - 7~8% (균형)
- • 공격적: 진입가 - 10% (수익 극대화)
방법 2: 지지선 기반 손절
차트의 주요 지지선 하단을 손절가로 설정하는 기술적 방법입니다.
- • 가장 가까운 지지선 하단 (이전 저점)
- • 주요 이동평균선 하단 (20일선, 60일선)
- • 심리적 가격대 하단 (100만원, 50만원 등)
방법 3: 변동성 기반 손절 (ATR)
종목의 변동성을 고려한 과학적인 손절가 설정 방법입니다.
- • ATR(Average True Range) 지표 활용
- • 손절가 = 진입가 - (ATR × 2)
- • 변동성이 큰 종목은 손절폭도 크게 설정
즉시 손절해야 하는 시그널
주요 지지선 이탈
이전 저점이나 주요 이동평균선을 하향 이탈하면 추세 전환 신호입니다. 손절가와 상관없이 즉시 손절하세요.
거래량 폭증 하락
거래량이 평균 대비 3배 이상 증가하면서 급락하는 경우 공황 매도 신호입니다. 더 큰 하락 전에 손절하세요.
악재 발생 (프로젝트 문제)
해킹, 사기 의혹, 프로젝트 중단 등의 악재가 발생하면 손절가와 무관하게 즉시 청산합니다.
비트코인 급락
비트코인이 주요 지지선을 이탈하며 급락하면 알트코인도 따라 떨어집니다. 선제적으로 손절하세요.
손절 실행 방법
1. 스톱 로스 주문 설정 (권장)
거래소의 스톱 로스(Stop Loss) 기능을 활용해 자동 손절을 설정합니다.
- • 감정 개입 없이 자동으로 손절 실행
- • 24시간 시장 모니터링 불필요
- • 급락 시에도 확실하게 손절
2. 알림 설정 + 수동 손절
손절가 도달 시 알림을 받고 수동으로 손절합니다.
- • 상황을 판단한 후 최종 결정 가능
- • 가짜 하락(일시적 급락)에 대응 가능
- • 단, 감정에 흔들려 손절 미루면 위험
손절 시 피해야 할 치명적 실수
손절가 낮추기 (가장 위험)
손절가에 도달했는데 "조금만 더 기다리면 회복할 것 같다"며 손절가를 낮추는 행위. 이는 손실을 키우는 가장 빠른 방법입니다. 절대 금물!
평단가 낮추기 (물타기)
손실이 나는 종목에 추가 매수하여 평균 단가를 낮추는 행위. 추세 전환이 확실하지 않으면 손실만 키웁니다. 손절 후 새로운 기회를 찾으세요.
"회복할 것 같아" 버티기
하락 추세에서 회복을 기대하며 버티는 것은 위험합니다. 추세를 거스르지 마세요. 손절 후 새로운 상승 추세 종목을 찾는 것이 현명합니다.
손절 없이 진입
손절가를 정하지 않고 진입하면 손실이 커져도 언제 손절할지 판단하기 어렵습니다. 반드시 진입 전 손절가를 설정하세요.
손절 후 올바른 대응
감정을 추스르고 휴식 취하기
손절 후에는 감정적으로 불안정한 상태입니다. 즉시 재진입하지 말고 최소 1~2일 휴식을 취하세요. 냉정함을 되찾은 후 다시 시작하세요.
트레이딩 일지 작성
왜 손절하게 되었는지 분석하고 기록합니다. 같은 실수를 반복하지 않기 위해 배운 점을 정리하세요.
복수 매매 절대 금지
손실을 빠르게 만회하려고 무리한 매매를 하면 더 큰 손실로 이어집니다. 원래 전략으로 돌아가서 차근차근 회복하세요.
새로운 기회 찾기
손절한 종목에 집착하지 마세요. 시장에는 항상 새로운 기회가 있습니다. 상승 추세의 다른 종목을 찾아보세요.
실전 손절 팁
손절은 빠를수록 좋다
손절가 도달 시 "조금만 더 보자"고 망설이지 마세요. 대부분 손실만 커집니다. 빠른 손절이 최선의 손절입니다.
2% 룰: 한 거래당 위험 금액 제한
전체 자산의 2%만 위험에 노출시키세요. 예를 들어 1,000만원이 있다면 한 거래당 최대 20만원(2%)만 손실 가능하게 포지션을 조절합니다.
손절은 트레이딩의 일부
프로 트레이더도 손절을 자주 합니다. 중요한 것은 큰 손실을 피하고 작은 손실로 관리하는 것입니다. 손절을 부끄러워하지 마세요.